一句話總結：臺灣政府大動作修訂《洗錢防制法》，針對未登記的虛擬資產與第三方支付業者祭出史無前例的重罰，洗錢金額達1億元以上，最高可處十年有期徒刑與1億元罰金，同時透過三大配套措施全面堵塞金流漏洞，力拚通過國際評鑑。
核心要點
- 修法核心：行政院會已通過《洗錢防制法》修正草案，將未依法登記營業的虛擬資產與第三方支付事業，其涉及的洗錢行為，正式增列為《洗錢防制法》中的「特定犯罪」，此舉徹底補齊了過去檢調難以追訴的法規漏洞。
- 罰則分級：此次修法以1億元作為洗錢金額的刑度分水嶺。若洗錢金額達1億元以上，將面臨三年以上、十年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金；未達1億元者，也將處六個月以上、五年以下有期徒刑，併科5,000萬元以下罰金。
- 堵塞漏洞：過去許多不法業者刻意不登記，藉此規避監理，並被詐騙集團利用進行洗錢。由於「未登記營業」行為未被列入「特定犯罪」，檢調無法以洗錢罪追究，這次修法就是要從根源解決這個痛點。
- 三大配套：修正草案同步上路三大配套，包括明確「實質受益人」定義（參考FATF國際標準，確保追溯到最終控制權的自然人）、調整信託及公司服務提供業的規範，以及建立跨機關資訊共享與同異業照會機制，強化金流查證與攔阻能力。
- 國際接軌：法務部明確指出，此次修法主要目標是強化臺灣的洗錢防制體質，與國際標準接軌，特別是為了力拚通過APG（亞太防制洗錢組織）全球第五輪相互評鑑，以避免臺灣被列入觀察名單，影響國際金融地位。
一句話結論
這次《洗錢防制法》的翻修，不僅展現政府打擊新型態洗錢犯罪的強烈決心，更對虛擬資產與第三方支付產業投下震撼彈，業者合規經營勢在必行，一般使用者也應提高警覺，共同維護臺灣金流的透明與健全。
本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。
常見問題 FAQ
這次《洗錢防制法》修法主要針對哪些對象？
這次修法主要針對未依法登記營業的虛擬資產服務事業及第三方支付事業，補齊其涉及洗錢時的追訴漏洞。
未登記的虛擬資產業者涉及洗錢，最高罰則為何？
若洗錢金額達1億元以上，最高可處十年有期徒刑，並併科1億元以下罰金。
什麼是「實質受益人」？這次修法對它有何影響？
「實質受益人」是指對客戶或法人具最終有效控制權的自然人。修法明確了其定義，並授權主管機關訂定辨識方法，強化金融機構與特定非金融事業的審查義務，以揪出幕後藏鏡人。
為什麼臺灣要急著修訂《洗錢防制法》？
臺灣急於修法是為了強化洗錢防制體質，並與國際標準接軌，特別是為了通過APG（亞太防制洗錢組織）全球第五輪相互評鑑，避免影響臺灣的國際金融地位與聲譽。
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